$ODY 중국 커뮤니티 수십만명이
참여한 다단계로 추정 출처

🚨빗썸 고객확인 서류를 모두 제출했지만 서비스 이용제한(영구정지) 예정 통보를 받았습니다.

✍️한 줄 요약
반복적인 코인 출금으로 고객확인 요청 및 출금정지 조치를 받은 후 요청받은 모든 서류를 제출했지만, 추가 소명 기회 없이 '자금출처 확인 불충분'을 이유로 1개월 후 빗썸 서비스 이용제한(영구정지) 예정 통보를 받았습니다.

📅진행 경과
6월 30일: 반복적인 코인 출금 관련 1차 주의 안내 문자 수신
7월 1일: 반복적인 코인 출금 관련 2차 주의 안내 문자 수신
7월 3일: 고객확인 요청 및 출금정지 안내 문자 및 메일 수신
7월 6일: 추가 서류 제출 요청 안내 메일 수신
7월 7일: 모든 서류 제출 완료
7월 24일: 자금출처 확인 불충분을 이유로 1개월 후 빗썸 서비스 이용제한(영구정지) 예정 안내 메일 수신

💰거래 방식 및 자금 흐름
빗썸에서 국내 거래소(주로 업비트) 및 해외 거래소(Binance, Bybit 등)보다 낮은 가격(역프리미엄)에 거래되는 코인을 출금해 차익을 얻는 아비트라지 거래를 했습니다.

빗썸에서 출금한 코인은 국내·해외 거래소에서 매도했으며, 매도 대금은 USDT를 통해 다시 빗썸으로 입금한 뒤 모두 원화로 매도했습니다.

자금세탁이나 불법적인 목적의 거래는 전혀 하지 않았으며, 모든 자금의 이동과 입출금은 본인 명의 계정 간에서만 이루어졌습니다.

이 과정에서 반복적인 코인 출금을 사유로 고객확인 요청 및 출금정지 조치를 받았고, 요청받은 서류는 모두 제출했습니다.

📄제출한 서류(빗썸 요청에 따라 모두 제출)
- 소득금액증명원
- 종합소득세 신고 자료
- 건강보험 자격득실 확인서
- KB국민은행 최근 1년 거래내역
- KB국민은행과의 입출금 내역이 있는 타 은행 최근 1년 거래내역
- 국내 거래소(업비트·코인원·코빗·고팍스) 최근 1년 거래내역 및 고객정보 화면
- 해외 거래소(Binance·Bybit·OKX·Bitget·Gate) 최근 1년 거래내역 및 고객정보 화면

⚠️문제점 및 부당한 조치
추가 서류 제출 기회나 보완 요청 없이 약 3주 뒤 '자금출처 확인 불충분'을 이유로 서비스 이용제한(영구정지) 예정 안내 메일을 받았습니다.

어떤 서류가 부족했는지, 어떤 부분의 자금출처가 확인되지 않았는지에 대한 구체적인 안내를 받지 못했으며, 해당 부분을 확인할 수 있는 추가 서류를 제출해 달라는 요청도 받지 못했습니다.

고객센터를 통해 자금출처 관련 추가 서류를 제출하고 싶다는 의사를 담당 부서에 전달해 줄 것을 요청했으나, 담당 부서에서 추가 서류를 더 이상 받지 않는다는 답변을 상담원을 통해 전달받았습니다.

이에 따라 부족한 사항을 보완하거나 추가 소명할 기회도 갖지 못한 채 1개월 후 빗썸 서비스 이용제한(영구정지) 조치가 예정된 상태입니다.

👥피해 사례 공유 및 대응 논의
현재까지 저를 포함해 총 5건의 동일한 영구정지 예정 통보 사례가 확인되었습니다. 또한 출금정지 후 서류 심사 중이거나, 출금정지 조치까지 가지 않고 출금 주의 문자만 받은 사례도 계속 확인되고 있으며, 대부분 비슷한 형태의 아비트라지 거래를 하신 분들입니다.

비슷한 사례가 있으시거나 관련 정보를 공유하고 싶으신 분들은 아래 텔레그램 그룹에 참여해 주시면 감사하겠습니다.

빗썸 고객확인(출금정지/서비스 이용제한) 논의방
https://t.iss.one/bithumbhelpme